尊而光「帮信罪/掩隐罪」部分有效辩护案例参考

日常生活中，出借售卖银行卡、电话卡、兼职跑分代付、帮人转账刷脸、低价代充走账……这些看似不起眼的小事，却是目前最高发的网络涉刑行为。

很多普通民众因一时贪小利、被忽悠、不知情被动涉案，轻则取保候审、留有涉案记录，重则被判处实刑，留下终身案底，影响个人就业、征信及子女政审。

这类案件涉案情形复杂，不同角色的认定标准各不相同。办案机关在判断主观明知、区分主从犯、核算涉案金额时尺度较为严格，当事人自行应对往往难以有效预判风险。

以下是尊而光刑事团队办理的部分帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪成功辩护案例，涵盖不立案、无罪释放、不起诉等多种结果，供涉案当事人及家属参考。

常见涉案情景：

1. 出租、出售、出借个人银行卡、微信支付宝支付账户、实名电话卡，供他人用于资金流转；

2. 在电商平台开店铺，以明显低于市场价的价格售卖游戏点券、话费充值等虚拟商品；

3. 参与网络跑分、日结代付兼职，用自己账户帮陌生人员代收、代转资金赚取佣金；

4. 程序员、技术人员承接各类网络技术外包、设备架设工作，为他人网络操作提供程序、设备、通讯技术支持；

5. 为赚佣金办理多张电话卡、实名社交账号转卖他人，或是上门安装 GOIP、多卡宝等设备，为诈骗团伙提供通讯传输支持；

6. 居间介绍、拉拢他人提供银行卡、电话卡，协助上游完成资金结算、账户供给；

7. 配合他人线下取现、刷脸核验、拆分转账，协助处理各类涉案资金。

*为保护当事人隐私，本文所涉当事人姓名均已作化名处理

当事人被指控涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，尊而光刑事团队律师全面梳理案情后紧扣证据链漏洞，最终推动公安机关以“没有犯罪事实”为由作出释放决定，彻底洗清嫌疑。

当事人出借银行卡及绑定电话卡，为境外赌博网站提供充值提现通道，账户总进账708万余元、涉赌资金546万余元，罗领律师紧扣取证过程及程序的合法性、完整性与关联性，质证主观明知、涉案关联性存疑，无法达到刑事追诉标准，最终成功争取不起诉结果。

当事人提供3张银行卡，累计收取违法资金约206万元，明知资金来路不正、但无法确定其具体用于何种犯罪。徐彩凤律师精准锁定“主观明知”的认定边界，论证当事人对资金的具体犯罪属性缺乏认知、其认知程度不足以构成帮信罪所要求的“明知”，最终推动检察机关以事实不清、证据不足作出不起诉决定。

当事人将名下两张银行卡提供给他人用于支付结算，资金流入30万，宋佳仪律师精准锁定银行卡用途边界，论证当事人对资金流向缺乏实质控制力，帮助行为与上游犯罪活动之间缺乏直接关联证据，最终推动检察机关作出不起诉决定。

当事人纠集他人收购售卖手机卡10余张，为网络犯罪提供通讯支持，非法获利4万余元。黎红娟律师紧扣未成年人刑事案件特别程序，就附条件不起诉的适用条件与检察机关充分沟通，推动检察院启动考察程序，考验期满后正式作出不起诉决定。

当事人明知上线跑分洗钱，仍出租银行卡并发展6名下线，涉案获利约1.7万元，被认定参与程度较深。王亚娟、瞿若苗律师全面质证案件层级、参与时长、实际作用，精准论证其行为更接近介绍而非组织管理，对上线犯罪活动的支配力有限，最终推动检察机关作出不起诉决定。

当事人介绍同案犯将银行卡提供给上线用于转账结算并从中获利，尊而光刑事团队徐彩凤律师精准区分“介绍”与“组织”的本质差异，论证其处于共同犯罪的最外圈、不构成组织行为，最终推动检察机关作出不起诉决定，成功让当事人免于刑事处罚。

当事人网恋期间接收对方转入涉诈资金4万余元被冻卡，曹思思律师介入后全面梳理网恋聊天记录等客观证据，逐一标注“涉案转账指令何时发出、以何种理由提出、当事人是否产生合理怀疑”等关键节点，据此论证当事人主观上不具备犯罪故意，成功推动公安机关作出不立案决定。

当事人正常出售U币，收款后因部分资金涉诈被以洗钱罪移送审查起诉。姚磊律师梳理交易流水、沟通记录等客观证据，论证其与诈骗分子无共谋、对资金来源无认知，推动公安机关两次补充侦查仍无有效证据，最终成功为当事人争取到法定不起诉结果。

当事人提供银行卡参与跑分，涉案资金56万余元、获利约4600元。黎红娟律师精准切割“获利数额”与“主观明知程度”之间的因果关系，论证当事人对资金犯罪属性的认知程度低、缺乏明知要件，不足以支撑起诉，推动检察机关采纳辩护意见，成功让当事人免于刑事处罚。

当事人刚满18周岁，参与团伙提供银行卡跑分，涉案流水35万余元，意识到犯罪后主动脱离并协助抓获同伙。尊而光刑事团队律师紧扣其主观认知不足、积极悔过补救等核心事实，论证其不具备刑事责任评价基础，成功推动检察机关作出不起诉决定。

当事人明知他人从事网络犯罪，仍提供银行卡帮助跑分取现且从中获利。王静律师从银行流水取证程序切入，精准论证当事人仅被动执行取现指令，推动检察机关采纳辩护意见，最终为当事人争取到不起诉结果。

当事人正常交易U币过程中，部分U币被诈骗分子利用，受害人通过诈骗分子联系换U后被骗。徐彩凤律师全面梳理交易流水及沟通记录，论证当事人与诈骗分子无共谋、对诈骗事实不知情，全案缺乏客观证据证明其主观明知，推动检察机关以事实不清、证据不足作出存疑不起诉决定。